fluxlab

Branża: leasing i finanse

Automatyzacja leadów i CRM dla firm leasingowych, finansowych i brokerskich

Pierwsze pytanie nie brzmi: „jaki CRM kupić?”. Pierwsze pytanie brzmi: „dlaczego lead z porównywarki krąży 36 godzin, zanim broker do niego oddzwoni?”. Automatyzujemy obsługę leada od wpadnięcia do CRM przez BIK/KRD, wniosek do leasingodawcy, sync statusu decyzji, aż po prowizję — w architekturze, która spełnia RODO i wymogi sektora finansowego.

Chcę audyt procesu leadów
Specyfika branży

Czym leasing i finanse różnią się od „typowego B2B”

Generyczny CRM (Pipedrive, HubSpot) wystarczy do prostej sprzedaży. Dla firm leasingowych i brokerów finansowych pojawia się 5 czynników, które łamią standardową konfigurację:

1

Cykl decyzyjny dłuższy niż w typowym B2B

Od pierwszego kontaktu do wypłaty środków: 7–30 dni dla leasingu pojazdów, 30–90 dni dla większych transakcji (nieruchomości, sprzęt produkcyjny). CRM musi obsługiwać deal, który stoi w pipeline 2 miesiące, bez gubienia kontekstu i bez codziennego klikania przez brokera.

2

Regulacje (RODO + sektor finansowy)

Dane osobowe i finansowe wymagają DPIA, rejestru zgód, terminów retencji. KNF kontroluje brokerów ubezpieczeniowych i pośredników kredytu hipotecznego. Wdrożenie automatyzacji bez zmapowanych zgód i bez audytu retencji to ryzyko regulacyjne — dlatego pierwszy etap wdrażam z prawnikiem klienta po stronie compliance.

3

Wolumen leadów i zmienność jakości

Brokerzy współpracują z 5–15 porównywarkami i lead-genami, jakość leadów leci od 90% trafialności (porównywarki premium) do 5% (lead-geny szerokie). Bez scoringu i routingu po jakości najlepsi brokerzy są przeciążeni słabymi leadami, a mocne tracą reakcję, bo trafiają do najsłabszych.

4

Struktura prowizji wieloskładnikowa

Prowizja od leasingodawcy + bonus od wolumenu + override managera + zwroty po wcześniejszej spłacie + claw-back po 3 miesiącach. Liczenie tego ręcznie w Excelu to godziny w miesiącu i regularne błędy. Automatyzacja prowizji jest zwykle drugim etapem po routingu leadów — i często samodzielnie spłaca cały projekt.

5

Integracje z systemami zewnętrznymi (BIK, KRD, CEIDG, leasingodawcy)

BIK i KRD mają API dla podmiotów uprawnionych. CEIDG/KRS — publiczne API. Każdy leasingodawca (PKO Leasing, Millennium Leasing, Idea Getin Leasing, EFL, mLeasing, BNP Paribas, BZ WBK) ma własne API lub portal partnerski. Spięcie tego wszystkiego przez warstwę pośrednią (n8n self-hosted, własny backend) eliminuje 80% ręcznej pracy backoffice.